买 U 币交易平台犯法吗？深入剖析与风险警示
在虚拟货币交易的热潮中，U 币（通常指泰达币，USDT）作为一种与美元挂钩的稳定币，备受关注。不少人试图通过交易平台购买 U 币，期望在加密货币市场获利，但这一行为在中国存在诸多法律风险。
中国人民银行等多部门在 2021 年 9 月发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确规定，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。U 币本质是虚拟货币，不具备法定货币地位，不能在市场上作为货币流通使用。任何法人、非法人组织和自然人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失自行承担。这意味着，在中国，通过交易平台买 U 币的行为已被定性为非法金融活动。
从实际案例来看，2024 年 7 月，江苏省溧阳市人民法院对小吴的判决引发广泛关注。小吴为偿还信用卡欠款，经 “洗钱公司” 客服诱导，在 “欧易” 平台交易所购买 U 币，再转移至对方研发的 “U-MATOU” APP 高价出售，赚取差价。后经查明，其银行卡账户总流水 2.5 万余元，非法获利 5000 余元，其中部分资金涉及电信诈骗。最终，小吴因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二千元。这一案例警示，参与 U 币交易可能沦为违法犯罪活动的 “帮凶”。
U 币交易平台多为境外平台或缺乏合法资质的境内平台，缺乏有效监管。部分平台存在安全漏洞，易遭黑客攻击，导致用户资产被盗。一些不法分子利用平台监管缺失，以 “高收益” 为诱饵，吸引投资者购买 U 币，实则为非法集资、诈骗行为。例如，恩施市检察院办理的一起 U 币诈骗案中，犯罪团伙事先伪造聊天记录，以 “亮资摆现” 为名，骗取他人 U 币转售获利，涉案金额高达 63 万元。
虚拟货币交易易被用于洗钱、跨境资金转移等违法犯罪活动。U 币因其价格相对稳定、交易便捷等特点，成为犯罪分子的常用工具。参与 U 币交易，若资金涉及非法来源，投资者可能面临法律责任。在司法实践中，法院通常会根据交易价格、方式是否异常，以及是否收取额外费用等因素，推定行为人是否具备主观明知，以此判断是否构成帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
在当前法律框架下，买 U 币的交易平台行为在我国是明确违法的。投资者应认清虚拟货币交易的非法本质与潜在风险，选择合法合规的投资渠道，避免陷入法律困境与财产损失。面对虚拟货币交易的诱惑，保持理性与警惕，才是对自身财产和法律责任负责的正确态度。
