虚拟货币交易在我国已被明确列为非法金融活动。但在一些人眼中，比特币因其去中心化、交易匿名等特性，似乎是一种便捷的投资与交易手段。然而，这些特性也使其成为犯罪分子洗钱、转移非法资金的温床。例如，在某些电信诈骗、网络赌博等犯罪活动中，不法分子将非法所得资金用来购买比特币，再通过交易平台寻找卖家出售比特币，企图将黑钱洗白。当普通投资者在不知情的情况下出售比特币给这些犯罪分子，一旦资金来源被认定为非法，就极有可能陷入法律困境。
曾经有一位虚拟货币投资者，长期在交易平台上进行比特币买卖。一日，他如常与买家交易，完成比特币交付并收到款项后，却未曾料到这笔资金是犯罪分子通过电信诈骗所得。没过多久，警方根据资金流向展开调查，迅速锁定了他。由于他无法证明自己对这笔黑钱来源不知情，且交易行为客观上协助了资金转移，最终被警方刑事拘留。在案件审理过程中，即便他声称自己只是正常交易，对资金非法性质毫不知情，但根据相关法律规定，在虚拟货币交易中，如果交易价格、方式明显异常，或者无法对交易资金来源作出合理解释，法院可推定其主观上存在明知或应当知道的情形。最终，他因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被依法判处刑罚，不仅失去了人身自由，还面临着财产损失。
从法律层面来看，《刑法》第三百一十二条规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。在虚拟货币交易场景中，若投资者收到黑钱，且被认定主观上明知或应当知道资金非法，就可能触犯此罪。一旦罪名成立，根据涉案金额大小及情节轻重，将面临三年以下有期徒刑、拘役、管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
此外，虚拟货币交易的匿名性、跨国性等特点，使得交易过程难以监管，资金流向追踪困难。一旦涉及黑钱交易，投资者往往难以自证清白。在一些案例中，即便投资者确实不知资金为非法所得，但由于交易记录不全、聊天记录丢失等原因，无法向警方或司法机关提供有力证据，最终只能承担不利后果。
